A Binance, maior exchange de criptomoedas do mundo, culpada por negociar mais de US$ 10 bilhões (51 bilhões de reais) por dia, está “presa” financeiramente no Brasil. O obstáculo começou no dia 17, após a Capitual, fintech culpada das operações da empresa no país, parar de atuar em operações de depósito e retirada para mais de quatro milhões de usuários brasileiros.
De acordo com o site do Valor, a Capitual deixou de fazer transações em reais para os consumidores porque a Binance supostamente respondeu ao pedido de movimentação de conhecimentos cadastrais (como CPF, nome da mãe, endereço, foto, entre outros) de seus usuários.
Capital afirma que o conhecimento é uma necessidade de KYC “Conheça seu Cliente” do Banco Central, e faz parte de um procedimento que visa aumentar a segurança das operações, a fim de prevenir a lavagem de dinheiro e crimes monetários. Antes dessa exigência prevista, as transações só eram registradas por meio de uma espécie de “conta gráfica”.
Nesta “conta gráfica”, o conhecimento dos usuários da corretora não seria individualizado, haveria muitas transações em nome do Capital e não em nome dos clientes. A fintech então pediu à Binance para repassar o conhecimento de cada cliente. A corretora rejeitou o pedido e disse que não forneceu dados confidenciais, que, em uma rescisão imaginável do contrato entre eles, poderia simplesmente ser “entregue” aos concorrentes.
Como não houve transferência, a fintech “bloqueou” os saques e depósitos dos usuários da Binance, até enviar o conhecimento supostamente exigido através do Banco Central, o que, por enquanto, não é comentado no caso.
Em um e-mail, a Binance disse ao Canaltech que encerraria seu contrato com a Capital e que estava procurando uma esposa com uma empresa com vasta experiência, com um possível anúncio em breve. A empresa também explicou que recentemente há um processo para obter uma corretora local. por suas transações em Brasil. La aquisição da Simpaul já foi aprovada pelos reguladores, pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
A Binance apontou outras oportunidades para os investidores movimentarem suas contas para cá, como transferências via cartão Visa e transações (P2P) entre usuários da exchange. Em caso de dúvida, a empresa encaminha para sua página.
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